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Vu sur le site Eco89, une suite amusante à notre enquête sur les frais bancaires abusifs : le contrôle d’identité abusif, toujours par votre banque ! Prouver son identité et ses origines devient un sport très courru ces derniers temps… L’avantage est qu’on peut désormais le pratiquer partout !

Les banques exigent désormais des justificatifs de leurs clients pour s’assurer que ce ne sont pas des terroristes.

Les clients de la Caisse d’Epargne en Ile-de-France ont reçu un étrange courrier réclamant des justificatifs d’identité, de domicile et « d’activité économique ». « Mieux vous connaître pour mieux vous conseiller », explique simplement le document. En fait, la Caisse d’Epargne et ses concurrentes veulent s’assurer que vous n’êtes pas un terroriste ou un blanchisseur d’argent sale.

Dans ce courrier, la Caisse d’Epargne Ile-de-France réclame :

* un justificatif d’identité : carte d’identité, passeport, titre de séjour
* un justificatif de domicile : facture EDF par exemple
* un justificatif « d’activité économique » : bulletin de salaire, avis de paiement des Assedic, carte d’étudiant…

« Les établissements bancaires sont dans l’obligation de veiller à l’exactitude des informations détenues sur l’ensemble de leur clientèle. La Caisse d’Epargne Ile-de-France réalise donc une opération d’actualisation des données concernant ses clients. »

Une obligation légale pour toutes les banques

« Mieux vous connaître pour mieux vous conseiller », résume le document. En réalité, il s’agit de mieux vous connaître pour mieux vous surveiller.

Comme toutes les banques, la Caisse d’Epargne y est désormais obligée par la loi. Les clients du Crédit Agricole ont ainsi reçu un courrier similaire.

Contactée par Eco89, la Caisse d’Epargne refuse de « commenter la loi », et renvoie vers la Fédération bancaire française (FBF). Qui, elle-même, renvoie à une ordonnance du 30 janvier 2009 et à un décret du 2 septembre 2009 imposant des « obligations de vigilance à l’égard de la clientèle ».

Objectif : vérifier la cohérence entre votre situation personnelle et les sommes circulant sur vos comptes. Les mouvements d’argent suspects doivent être signalés à Tracfin, la cellule de Bercy chargée des « circuits financiers clandestins ».

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L’émission su Blogueur sur les frais bancaires, c’est le 27 février sur Arte !

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